【银行保证金台帐】工商银行加工贸易银行保证金台帐

业务简介

一、中国工商银行加工贸易保证金台帐业务简介

2004年银监会批准中国工商银行办理加工贸易银行保证金台帐业务资格，成为国内仅有的能办理此项业务的两家银行之一。工行的业务处理模式是经过海关和银行充分论证的新型模式，实现了海关和银行之间加工贸易银行保证金台帐业务电子化联网管理。2010年2月份以来，加工贸易银行保证金台帐业务在全国工商银行进行推广，工行天津分行全面受理天津市加工贸易银行保证金台帐业务。

二、工行的业务特色

1、电子化处理，信息加密，安全高效

工行和海关开通了银行保证金台帐业务计算机管理系统，实现了台帐单据开设、数据传输、交叉认证、自动登记、数据查询等电子化、网络化管理，原10余种纸质台帐业务纸质单据自动消失，企业不再持凭纸质台帐单据往返海关和银行之间办理相关手续。

2、办理渠道多样，方便快捷

企业可选择柜面或网上银行两种方式进行操作，我行任意网点均可受理加工贸易保证金台帐业务。

3、委托授权，代扣代缴

为更好的服务广大企业，我行开通了“委托授权”方式，办理银行保证金台帐业务。企业可授权我行在收到海关相应联系单电子信息时主动为客户办理相关业务(限于非保函方式台帐)，同时实现手续费的代扣代缴，不需企业人工跑单，大大提高工作效率。同时还可开通工行信使服务，客户可以在第一时间得到保证金台帐的处理状态和结果，体现了我行人性化服务。

三、办理“委托授权”手续

企业与我行签订《加工贸易保证金台帐业务授权书》并加盖单位公章及印鉴(同开户预留印鉴卡)即可。企业可将《加工贸易保证金台帐业务授权书》递交我行任何业务网点办理“委托授权”业务。

四、企业首次办理台帐业务所需手续

1、首次办理银行保证金台帐“空转”业务手续

企业应提供基本帐户开户证明，根据需要填写《加工贸易保证金台帐业务关联申请表》并加盖单位印鉴(同开户预留印鉴卡)，向工行申请建立工行客户编号与企业海关编码的对应关系。

2、首次办理银行保证金台帐“实转”业务手续

企业应在工行开立人民币结算帐户和保证金主帐户;填写《加工贸易保证金台帐业务关联申请表》并加盖单位印鉴(同开户预留印鉴卡)，向工行申请建立工行客户编号与企业海关编码、保证金帐号与一般结算帐号之间的对应关系。

五、企业如何选择在工行办理加工贸易银行保证金台帐业务

1、实行代理录入数据模式的企业

企业办理加工贸易电子化手册审批登记，在数据代理录入部门录入相关数据时，告知数据录入员“选择中国工商银行”办理台帐业务，数据发送海关审核后，保证金台帐电子信息便可自动传输到工行。

2、安装客户端系统的企业

企业在客户端系统录入数据信息时，在“台帐银行”栏目内选择“2工行”，数据发送海关审核后，保证金台帐电子信息便可自动传输到工行。

六、工行天津分行台帐业务联系方式

已在工行开立人民币结算帐户的企业可向开户行咨询相关事宜，或与如下分行及主要支行联系：

工行分支机构工行联系电话工行办公地址

天津分行国际业务部28401622天津市河西区围堤道123号工行国际部905室

津西西青开发区支行23971946天津市西青开发区津港公路龙府花园4号西青开发区支行国际部

塘沽分行第三大街支行66209164天津经济技术开发区第三大街泰达服务中心底商C座第三大街支行一楼营业厅

开发分行第一支行66283710天津经济技术开发区滨海金融街广场东路20号E5AB座第一支行一楼会计大厅

东丽滨海国际机场支行24901934天津市东丽区滨海国际机场老候机楼东侧安检楼下滨海国际机场支行

武清高科技园区支行82128357天津市武清开发区禄源道5号武清高科技园区支行国际部

蓟县支行29135042天津市蓟县兴华大街1号蓟县支行营业厅

中国工商银行天津分行国际业务部

2010年5月24日