你好,关于民间借贷想咨询,谢谢
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1位律师回答
未到所面谈,律师回答仅供参考18046294923(咨询请说明来自大律师网)
咨询我实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:
(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。
(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。
(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。
(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。
(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。
法律依据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第三条
回复于 2021.07.19 13:38
债务追讨 1位律师回答
原告南京,被告身份地址安徽六安,民间借贷纠纷,请问起诉地可以选择南京吗
债务追讨 1位律师回答
借贷纠纷
债务追讨 3位律师回答
债务追讨 4位律师回答
债务追讨 3位律师回答
借贷纠纷
债务追讨 2位律师回答
债务追讨 1位律师回答
债务追讨 2位律师回答
债务追讨
债务追讨
朋友向我多次借钱,然后我让他一起汇总写了个借条。都是现金借的没有转账记录,他本人也承认。现在不还我怎么起诉?他名下财产都在他老婆那里可以执行吗?
债务追讨
民间借贷一审驳回原告的诉讼,现在想上诉。想知道目前原告手里的证据是否充足
债务追讨
民间借贷30万,利息2分,目前本金已经还完,但欠款目前还是35万,能否免除还款
债务追讨
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债务追讨
债务追讨
民间借贷借条已经四年了,但是还利息记录,没有超过三年? 如何诉讼?
债务追讨
债务追讨
你好!同一民间借贷案有两个借据主体,第一个原告提交了银行转账凭证法院支持了,但第二个原告凭朋友证词说是帮原告现金交付的法院也支持了,那么被告能以原告第一个交易习惯来推翻第二个借据吗?谢谢
债务追讨