浙江省瑞安市人民法院 刑事判决书

(20XX)浙 XX刑初XXX号

公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。

被告人胡XX，女，19XX 年X月 X日出生，公民身份号码 3303XXXXX，汉族，大学本科，原系瑞安市XX医院护士，户籍地浙江省瑞安市XX街道XX大厦。因涉嫌犯诈骗罪，于20XX年X月X日投案，次日被刑事拘留，20XX年X月X日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。

瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔20XX〕XXX号起诉书指控被告人胡XX犯诈骗罪，于 20XX 年 X 月 X 日向本院提起公诉。本院于 20XX 年 X 月 X 日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于 20XX 年 X 月 X日、20XX 年X月X日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员林XX、黄X出庭支持公诉。被告人胡XX及其辩护人朱XX、被害人娄XX及其诉讼代理人胡X、被害人叶XX的诉讼代理人林型警到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控，20XX 年至 20XX 年期间，被告人胡XX以投资所谓的医美项目为由，允诺并先期支付高额的利润回报，让朋友和同事向其投资转账。期间被告人胡XX带朋友和同事外出旅游、请客吃饭、购买黄金首饰等，以营造自己资产丰厚的假象。20XX 年 X 月至今，被告人胡XX所谓的医美项目上家“小李”失联，不再有资金回报后，被告人胡XX仍保持高消费水平，并继续以高额利润回报诱骗被害人向其转账投资所谓的医美项目，并在严重资不抵债的情况下，虚构弟弟欠高利贷、丈夫被纪委调查、刷信用卡任务、购买低价法拍房垫资、丈夫查账、购买医疗器材、同事被诈骗、银行卡被冻结需要资金周转等各种理由陆续骗取各被害人钱款，实际是拆东墙补西墙，将骗到的钱款用于支付之前允诺的投资回报、债务、借款利息及挥霍。结合目前证据，认定被告人胡XX骗取被害人叶XX钱款 254.2 万余元(币种人民币，下同)，被害人徐X钱款162 万余元，被害人王X钱款 28.7 万余元，被害人刘XX钱款 90.1 万余元，被害人娄XX钱款 379.6 万元，合计 914.8 万余元。

20XX 年 12 月 17 日，被告人胡XX主动到瑞安市公安局刑侦莘塍中队接受调查。被告人胡XX对公诉机关指控的事实及定性均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。辩护人朱XX的辩护意见是，1.关于犯罪时间的认定上，被告人胡XX的诈骗行为应始于 20XX 年 X月。在此之前，被告人的资金流转整体属于正常状态，并未实施虚构事实、隐瞒真相的行为以骗取他人财物，直至 20XX 年 X 月之后，由于小李及市场环境变化等各种客观因素，被告人为了缓解资金流转压力而虚构事实进行借款。2.关于诈骗金额的认定上，部分金额不应计入诈骗总额。其中，20XX年至 20XX 年 X 月期间资金往来，被告人在医美项目上的资金投入及相关资金往来，部分被害人自愿放在被告人处获取收益的资金往来，均不应计入诈骗金额，另外无证据支持的利息部分不应计算在内。排除不合理金额后，被告人胡XX诈骗总金额应为 6483832.83 元。3.被告人胡XX在客观行为上实施了积极的还款行为，与普通诈骗类型中直接占有他人财产的行为有所区别。4.被告人胡XX有积极悔罪表现，具有自首的情节。5.针对被害人娄XX的 65 万元款项性质由法庭最终认定，但需要说明的是该笔款项已经偿还。综上，希望法院能充分考虑上述法律意见，对被告人胡XX最大幅度的从轻、减轻量刑。

被害人娄XX及其诉讼代理人胡X意见是，对公诉机关指控被告人胡XX犯诈骗罪的相关犯罪事实、证据以及量刑建议等没有意见，被告人在犯罪期间的各种行为以及给被害人家庭、身心带来的各种伤害是显而易见。被害人现在的目标是如何去追赃挽损，被告人名下的XXXX房产系其财产，被告人也明确承认有 65 万元来自娄XX，该财产应予以追缴，弥补被害人的经济损失，被告人目前实际缺乏相应退赃的意愿，被告人胡XX以及丈夫郑X在侦查阶段的谈话在刻意回避资金来源问题。经过第二次庭审，被害人娄XX明确该 65 万元是借款，且实际并未清偿。

被害人叶XX的诉讼代理人林型警意见是，被告人胡XX诈骗数额特别巨大，涉及人数众多，情节恶劣，造成了被害人巨大经济损失和身心伤害，尤其对被害人叶XX的伤害根本无法弥补，希望对其从重处罚。被告人胡XX所谓的医美项目完全是虚构的，并未如实供述主要犯罪事实，其还虚构购买法拍房，诈骗叶XX105万元，用于拆东补西，如此还款行为不应作为从轻处罚情节;本案被告人签署认罪认罚具结书，辩护人庭审中又提出诈骗金额存疑，不符合诚信原则，同时其悔罪表现还要结合退赃退赔、赔偿损失等因素综合来考量。

经审理查明，20XX 年至 20XX 年期间，被告人胡XX允诺高额利润回报诱使朋友和同事向其转账投资所谓的医美项目，期间并带朋友和同事外出旅游、请客吃饭、购买黄金首饰等，以营造自己资产丰厚的假象。20XX年X月至今，被告人胡XX在严重资不抵债的情况下，仍保持高消费水平，并继续以高额利润回报诱骗被害人向其转账投资所谓的医美项目，还虚构弟弟欠高利贷、丈夫被纪委调查、刷信用卡任务、购买低价法拍房垫资、丈夫查账、购买医疗器材、同事被诈骗、银行卡被冻结需要资金周转等各种理由陆续骗取各被害人钱款，将骗到的钱款用于支付之前允诺的投资回报、债务、借款利息及挥霍。结合目前证据，认定被告人胡XX骗取被害人叶XX 2542532.7元、被害人徐X 1620990 元、被害人王X 287025.22 元、被害人刘XX 901410.55元、被害人娄XX 3146933.24元，合计 8498891.71 元。

20XX 年 X 月 X 日，被告人胡XX主动到公安机关接受调查，并被查扣手机一部。

上述事实，被告人胡XX在开庭审理过程中无异议，并有被害人叶XX、徐X、王X、刘XX、娄XX的陈述，证人胡XX、黄XX、郑X、王X的证言，刑事扣押笔录，扣押决定书及清单，调取证据通知书及清单，接受证据清单，征信报告，转账交易记录，话单，手机取证报告，贷款平台还款记录，函，情况说明，归案经过，户籍资料等证据予以证实，足以认定。关于辩护人朱XX提出相关犯罪起始时间、犯罪金额认定方面的辩护意见，经查，被告人胡XX对医美项目真实存在未进行基本的合理解释，公诉机关对被害人被诈骗金额、利息负担情况在检察阶段已与被告人胡XX一一核对，被告人胡XX无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，辩护人相关犯罪起始时间、犯罪金额认定方面的辩护意见，不予采纳。关于被害人娄XX 20XX年 X月X日转账的 65 万元款项性质问题，该款次日即转入瑞安XXXX有限公司账户，被告人胡XX、被害人娄XX均称系被告人胡XX购房的借款，故该款不应计入诈骗金额，同时经释明后被害人娄XX明确表示该借款尚未清偿，该陈述在本案事实认定中有利于被告人，故认定被害人娄XX被诈骗金额为 3146933.24 元。

本院认为，被告人胡XX诈骗他人财物，数额特别巨大，其为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡XX犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚;自愿认罪认罚，依法从宽处理。辩护人朱XX相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳，但其相关犯罪起始时间、犯罪金额认定方面的辩护意见，不予采纳。现无证据证明被告人胡XX将赃款用于购置瑞安市XX街道XXXX房产，在本案中不予追缴。

公诉机关提出对被告人胡XX判处有期徒刑十二年至十三年，并处罚金人民币 20 万元的量刑建议适当，应予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

一、被告人胡XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币 200000 元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自 20XX 年X月 X 日起至 20XX 年 X月X日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。)

二、责令被告人胡XX退赔人民币 8498891.71 元，发还被害人叶XX人民币 2542532.7 元、被害人徐X人民币1620990 元、被害人王X人民币 287025.22 元、被害人刘XX人民币 901410.55 元、被害人娄XX人民币 3146933.24元。款限判决生效之日起十日内支付。

三、被告人胡XX被扣押的作案工具手机一部，予以没收，上缴国库。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。

审 判 长 董 X X

人民陪审员 陈 X X

人民陪审员 张 X X

二〇XX年X月XX日

代书记员 钱 X X