返回首页 |
手机站 |
律师黄页 | 会员中心 | 微办案APP

民事法律

经济法律

刑事行政法律

涉外法律

公司专项法律

其他非讼法律

开皮包公司游说农民贷款诈骗上千万元

来源:大律师网 法律知识 时间:2015-01-16 浏览:0
导读:一个仅有初中文化程度的舟山人,利用在宁波开办的皮包公司,连哄带骗先后把9人拉下水,向银行贷款买挖掘机狂骗银行贷款。结果,贷款诈骗造成1000多万元的损失。目前,主犯周士宏犯贷款诈骗罪,一审被判无期徒刑。目前

  一个仅有初中文化程度的舟山人,利用在宁波开办的皮包公司,连哄带骗先后把9人拉下水,向银行贷款买挖掘机狂骗银行贷款。结果,贷款诈骗造成1000多万元的损失。目前,主犯周士宏犯贷款诈骗罪,一审被判无期徒刑。

  目前,这一惊动省公安厅和杭州市公安局的系列贷款诈骗案,也是杭州目前单笔数额最大的诈骗案,已有8人受刑罚,另两人在逃。

  上千万元被人骗贷

  保证保险这项业务,我省兴起于2002年,当时主要用在房贷和车贷方面,由银行进行第一步审核,发放贷款,相应的保险公司进行第二道审核,并提供担保。

  2003年,杭州某银行在查账时,发现鲁耐根等15个舟山人,曾在2002年办理按揭贷款手续购买了19台挖掘机(每台价格约78万元)。但这些人支付完30%的首付、前三期贷款后,再没有归还贷款,银行的催缴电话也大多避而不接。

  眼看总额高达1002.1万元的贷款将成为不良贷款,银行方面要求承担此项贷款保证的保险公司赔偿。

  当年年底,保险公司向杭州警方报案。

  主谋以骗贷形式发财

  2003年12月24日,杭州市经侦支队成立专案组,开展侦查。

  随着鲁耐根等人相继落网,案情逐渐浮出水面。据鲁耐根等人交代,一个名叫周士宏的人,向他们介绍了这条“生财之道”。

  周士宏,当时在宁波经济技术开发区开了一家丰煌商贸有限公司。这个公司本身就是皮包公司,周本人平日招摇撞骗。

  警方调查发现,周士宏找了舟山一些农民、商场受挫的人,利用他们急需用钱的心理,诱骗他们以买挖掘机为名,向杭州的银行贷款。他还解释:“只要付了前几期,后面不付就算不上诈骗,最多与银行闹经济纠纷。”每次贷款购得挖掘机后,周士宏便将车低价转手给宁波、舟山一带工地。所得好处,他自己拿了大头。

  银行保险需加强把关

  今年1月26日,周士宏因诈骗罪和虚开

  增值税专用发票罪,被判有期徒刑14年6个月,处罚金10万元。由于还有漏罪,几个月后,又被解回重审。

  办案民警项杰不无忧虑地说,11月8日,杭州某银行又推出了车贷险,保证保险业务被叫停后,现在又有所放开。“开展这项业务是必然趋势,如果审核、防范不到位,势必又会出现不少漏洞。”据悉,之前保证保险业务被叫停,与其相关的贷款诈骗高发不无关系。像周士宏为主的系列案件中,致命点就在银行审核不严,其中贷款申请人不乏小学文化的农民,当银行面对月收入5万元的证明时,却以一个电话审核就了事了。

  据不完全统计,2004年至今,杭州警方已立案受理贷款诈骗案63起,涉案金额共达6600多万元。

  该系列案中,被周士宏当作棋子向银行贷款买挖掘机的人,有的只分到一万元好处费,却要赔上10年的牢狱生活。警方提醒,那些处于经济困境的人,千万不要听信他人贷款发财的游说,随意在经济合同上签字,被人利用。

公众号 手机站
公众号 - 大律师网(Maxlaw.cn) 手机站 - 大律师网(Maxlaw.cn)
联系我们

广告合作

商务合作
律师打官司、法律咨询就上大律师网,全国律师咨询热线电话:

400-668-6166

Copyright © 2008-2024 大律师网 版权所有