【保证金台帐】详解工行加工贸易银行保证金电子台帐业务

◆业务介绍

加工贸易保证金台帐业务，是指经营加工贸易的单位或企业(包括有进出口经营权的外贸公司、工贸公司、国有企业、外商投资企业及经批准可以从事来料加工业务的企业)凭海关核准的手续，按合同备案料件金额向银行申请设立加工贸易进口料件保证金台帐，加工成品在规定的加工期限内全部出口，经海关核销后，由银行核销保证金台帐的业务。

根据海关总署2010年第5号公告，为进一步简化和完善现行加工贸易银行保证金台帐管理，在不改变台帐管理流程基础上，实现加工贸易银行保证金台帐电子化联网管理，自2010年2月1日起，工商银行开始办理加工贸易保证金电子台帐业务。

◆适用对象

为采用电子化手册管理的加工贸易企业办理加工贸易银行保证金台帐业务。

◆首次办理业务需要的资料

1. 企业可以在工行任一对公网点开立人民币结算帐户和保证金主帐户，若已经在工行开立人民币结算和保证金账户，不用再重新开立;

2. 企业提交《海关注册登记证明》;

3. 企业填写《加工贸易保证金帐户关联申请表》并加盖单位印鉴(同开户预留印鉴卡)，申请建立客户编号与企业海关编码、保证金帐号与一般结算帐号之间的对应关系。(关联申请表须到代理网点提交)

◆多样的业务办理方式

1. 签订《加工贸易保证金台帐业务授权书》，授权工行在收到海关相应联系单时主动办理相关业务(授权书须到代理网点签订);

2. 通过工行网上银行自助办理(税款保付保函除外);

3. 到工行柜面办理。

◆独特的业务办理优势

1. 办理渠道多样，方便、快捷

通过选择授权我行办理和网银自助办理方式，无需再多次往返银行和海关，提高企业、海关和银行的工作效率。

2. 人性化服务，更省心

可开通工行信使服务，客户可以在第一时间得到保证金台帐的处理状态和结果(包括海关联系单到单,台账开立,台账变更,台账停挂账,台账核销)。

3. 办理税款保付保函，减少资金占用

对符合我行信贷条件的客户，可以通过办理税款保付保函来代替台账保证金，增加资金的使用效率。

4. 电子化处理，快速高效

海关与银行之间业务数据通过接口自动交互，每笔业务电子单据实时传递，实时反馈报文接收及处理状态，提高工作效率。

5. 信息加密，更安全

实现我行与海关间往来数据的自动加、核押，将采用报文密押和数据密押两种方式，安全性更有保障。

◆优惠推广活动

为进一步推广加工贸易银行保证金电子台帐业务，工行对加工贸易企业开展加工贸易台帐手续费的五折优惠活动。

◆优惠活动期间

2010年3月1日至2010年12月31日

◆签订授权协议的业务办理网点

当您申请电子化手册备案时，在海关手册录入环节选择工商银行为开设台帐账户银行后，我行将竭诚为您办理加工贸易银行保证金电子台账业务。