传销人员银行账户或被系统盯上

　　　　中国大律师网，传销人员若到银行存入“资本运作”资金，很可能被银行监测系统盯上。广西银监局近日出台打击非法集资新举措，要求对业内防“内鬼”，严防金融机构工作人员介入非法集资活动；对外练就“打传”技能，为相关部门打击各种非法集资活动争取先机。

　　近日，广西银监局出台打击非法集资活动的常态预警性政策——《广西银行业内涉嫌非法集资活动监测预警工作制度》（以下简称《制度》），建立银行业打击非法集资的新防线。非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要有“借种植项目、生态环保投资”、“地下钱庄”、“利用虚拟产品进行委托经营和到期回购”12种表现形式，其中，传销是广大市民比较熟知的一种。

　　广西银监局相关部门的负责人接受采访时说，银行是社会资金便利流动和结算渠道，一些非法集资的资金借助银行的账户进行运作，传销人员进行“资本运作”要通过银行账户来进行。与正常的存款相比，这些资金流动有其特点，比如，都是往固定的账户存入“3880元”或是“59800元”等固定数额（或是固定数额的倍数）的款项，存款人员多为外地口音等。一些“眼尖”的银行工作人员能从这些异常举动中发现状况，向相关部门举报，以赢得打击非法集资活动的先机。

　　此外，个别银行工作人员利用工作的便利，也参与到非法集资活动中去，就会影响到资金安全、银行信誉，甚至是金融秩序。区外曾经有过类似的案例。

　　为了切实增强资金安全的监控能力，有效防“内鬼”，实现银行的社会管理职责，广西银监局出台了《制度》，以做到防微杜渐，在问题发生之前，就做好常态化的防范和监控体系。《制度》的内容主要包括：第一，各银行要建立涉嫌非法集资活动监测、预警和报告工作制度，定期或不定期开展非法集资风险排查，开展处置非法集资活动宣传教育及培训，提高员工打击非法集资工作技能。第二，《制度》还要求各银行加强对分支机构的业务管理和指导，加强对银行工作人员的监督和管理，尤其是要加强对员工异常行为的监测和分析，对发现的问题要及时采取措施加以防范。第三，银行如果发现涉嫌非法集资线索，应当通过既有渠道举报。