恶意透支信用卡立案标准是多少

恶意透支信用卡立案标准是多少

　　恶意透支信用卡的立案标准主要依据透支金额来确定。具体来说：

　　1. 恶意透支信用卡，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为“数额较大”。这一标准适用于大多数恶意透支信用卡的案件，也是最常见的立案情形。

　　2. 恶意透支信用卡，数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为“数额巨大”。此类案件通常涉及较大的透支金额，对银行造成的损失也更为严重。

　　3. 恶意透支信用卡，数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。这类案件通常涉及巨额透支，且往往伴随着其他严重的违法犯罪行为。

恶意透支信用卡是金融诈骗吗

　　根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，恶意透支信用卡属于信用卡诈骗罪的一种表现形式。

　　恶意透支信用卡构成金融诈骗需要满足持卡人主观上必须具有非法占有的目的，即明知自己无力偿还或没有偿还意愿，仍然进行透支消费;持卡人透支的金额超过了信用卡规定的限额或期限，且未能在规定时间内偿还;发卡银行在持卡人透支后，会进行催收。如果持卡人在催收后仍不归还透支款项，则构成恶意透支;前文所述，恶意透支信用卡的数额必须达到一定的标准，才能构成信用卡诈骗罪。

　　法律依据

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

　　(二)使用作废的信用卡的;

　　(三)冒用他人信用卡的;

　　(四)恶意透支的。

　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

　　盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。