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2024年如何界定非法集资中的“非法性”特征?

来源:专题新闻 大律师网 时间:2024-03-24 浏览:
导读:非法集资中的“非法性”特征主要指的是未经国家金融监管部门批准,擅自向社会公众吸收资金的行为。这一行为违反了我国的金融法律法规,对金融市场秩序和社会公共利益构成威胁。

如何界定非法集资中的“非法性”特征?

非法集资的非法性主要体现在两个方面:一是行为的违法性,即未经合法许可擅自从事金融活动;二是对象的公众性,即向不特定的社会公众募集资金。根据《刑法》第176条的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪。同时,根据《商业银行法》、《证券法》等相关法律规定,只有经过相关金融监管部门批准的金融机构才能从事吸收公众存款、发行证券等金融活动。

【法律依据】

1. 《中华人民共和国刑法》第176条:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

2. 《中华人民共和国商业银行法》第29条:商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

3. 《中华人民共和国证券法》第8条:公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券。

非法集资常见的犯罪手法有哪些?

非法集资在我国是一种严重的经济犯罪行为,其常见的犯罪手法主要包括以下几种:

1. 伪装合法投资:犯罪分子通常会设立虚假公司或者项目,通过夸大其盈利能力,甚至伪造财务报告,诱骗公众投资。

2. 高额回报承诺:承诺高于市场平均水平的回报率,以此吸引投资者。这种“天上掉馅饼”的承诺往往是非法集资的典型标志。

3. 传销模式:利用多层次营销的方式,让投资者不仅自己投资,还鼓励他们发展下线,形成金字塔式的资金链。

4. 私募基金陷阱:非法私募,不经过合法的注册和审批程序,向特定人群募集资金。

5. 利用互联网平台:借助互联网的匿名性和跨地域性,进行非法集资活动,如P2P网贷平台的跑路事件。

6. 社区或熟人集资:利用社区关系或亲友信任,进行非法集资。

【法律依据】

1. 《刑法》第一百七十六条明确规定了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪,即未经中国人民银行批准,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成此罪。

2. 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,任何单位和个人不得非法从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、保险等金融业务。

3. 《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》对非法集资的认定、处理原则、刑事责任等问题做了详细规定。

以上手法均违反了我国的相关法律法规,如果被发现,相关人员将面临刑事责任对于任何形式的投资,公众都应保持警惕,避免落入非法集资的陷阱。

如何追究非法集资犯罪主体的民事赔偿责任?

非法集资是一种严重的经济犯罪行为,其涉及的主体可能会面临刑事责任、行政责任以及民事赔偿责任。对于民事赔偿责任的追究,主要依据《中华人民共和国侵权责任法》和《中华人民共和国民事诉讼法》等法律法规。

首先,根据《侵权责任法》第6条,行为人因过错侵害他人民事权益,应当承担侵权责任。在非法集资案件中,犯罪主体通过欺诈手段非法获取他人财产,显然侵犯了受害人的财产权益,应依法承担赔偿责任。

其次,根据《民事诉讼法》的规定,受害人可以向人民法院提起民事诉讼,请求赔偿损失。在实践中,这通常需要受害者提供证据证明自己参与了集资活动,且因此遭受了经济损失,同时也要证明非法集资者存在过错。

最后,如果非法集资涉及的金额较大,可能涉及到《刑法》中的非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。在这种情况下,法院在判决刑事责任的同时,也会对受害人的经济损失进行判决,要求犯罪主体进行赔偿。

【法律依据】

1. 《中华人民共和国侵权责任法》第六条:行为人因过错侵害他人民事权益,应当承担侵权责任。

2. 《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条:起诉必须符合下列条件:(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;(二)有明确的被告;(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

3. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条和第一百九十二条:规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,其中包含了对受害人经济损失的赔偿责任。

以上分析仅供参考,具体法律问题需结合实际情况并咨询专业律师。

界定非法集资中的“非法性”,关键在于是否违反了我国的金融法律法规,以及是否未经许可擅自向公众募集资金。对于此类行为,我国法律秉持严厉打击的态度,以维护金融市场的稳定和公众的合法权益。在实际操作中,如遇到相关问题,应咨询专业法律人士,以确保自身行为的合法性。

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